Наш клиент – налоговый резидент РФ и Великобритании, у которого заблокированы средства на корпоративном счете в латвийском банке. Ограничения были наложены по распоряжению комплаенс-департамента банка. Ситуация осложнилась последовавшим в скором времени аннулированием у банка лицензии на проведение операций. В банке было инициировано разбирательство с привлечением представителей соответствующего государственного надзорного органа, а также специально нанятой аудиторской компании, которые проводили проверку соответствия транзакций клиента требованиям законодательства.

Наши эксперты включились в процесс на этапе активной фазы проверки банком и аудиторами деятельности клиента, имея на руках негативные заключения местных юристов о перспективах разблокировки средств и возможностях их дальнейшего использования.


Мы взяли на себя вопросы коммуникации с проверяющими структурами, оказывали клиенту профессиональное содействие в подготовке ответов на запросы банка. При этом мы сотрудничали с адвокатами клиента в разных юрисдикциях.

Через полгода с момента предоставления в банк всех запрошенных документов и подготовленных пояснений клиенту разблокировали средства и позволили перевести их на собственный счет, открытый в Великобритании.


Однако после получения средств британский банк ограничил клиенту доступ к счету и потребовал предоставить разъяснения и документы о происхождении полученных средств (Source of Funds). Также банком был инициирован запрос об источниках благосостояния клиента (Source of Wealth).


Наши эксперты подготовили исчерпывающее досье (KYC/CDD пакет) и предоставили все необходимые разъяснения, подтверждающие источники и законность происхождения благосостояния клиента и средств, поступивших из латвийского банка. Вскоре ограничения были сняты. Клиент снова получил возможность беспрепятственно проводить все необходимые ему банковские операции в обычном режиме.

Наш клиент – налоговый резидент РФ и Великобритании, у которого заблокированы средства на корпоративном счете в латвийском банке. Ограничения были наложены по распоряжению комплаенс-департамента банка. Ситуация осложнилась последовавшим в скором времени аннулированием у банка лицензии на проведение операций. В банке было инициировано разбирательство с привлечением представителей соответствующего государственного надзорного органа, а также специально нанятой аудиторской компании, которые проводили проверку соответствия транзакций клиента требованиям законодательства.

Наши эксперты включились в процесс на этапе активной фазы проверки банком и аудиторами деятельности клиента, имея на руках негативные заключения местных юристов о перспективах разблокировки средств и возможностях их дальнейшего использования.

Мы взяли на себя вопросы коммуникации с проверяющими структурами, оказывали клиенту профессиональное содействие в подготовке ответов на запросы банка. При этом мы сотрудничали с адвокатами клиента в разных юрисдикциях.

Через полгода с момента предоставления в банк всех запрошенных документов и подготовленных пояснений клиенту разблокировали средства и позволили перевести их на собственный счет, открытый в Великобритании.


Однако после получения средств британский банк ограничил клиенту доступ к счету и потребовал предоставить разъяснения и документы о происхождении полученных средств (Source of Funds). Также банком был инициирован запрос об источниках благосостояния клиента (Source of Wealth).


Наши эксперты подготовили исчерпывающее досье (KYC/CDD пакет) и предоставили все необходимые разъяснения, подтверждающие источники и законность происхождения благосостояния клиента и средств, поступивших из латвийского банка. Вскоре ограничения были сняты. Клиент снова получил возможность беспрепятственно проводить все необходимые ему банковские операции в обычном режиме.

Старший стратегический консультант /
Saffery Champness

Михаил Ходурский